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El Servicio de Administración Tributaria (SAT) suele realizar auditorías a los contribuyentes en caso de encontrar inconsistencias en sus movimientos financieros. Uno de los temas que genera incertidumbre entre muchos mexicanos es cuánto dinero se puede tener en una cuenta bancaria de débito sin causar problemas con el fisco.
Consideraciones del SAT sobre depósitos en efectivo
En primer lugar, es importante recordar que el SAT no cobra impuestos por los depósitos en efectivo realizados en una cuenta bancaria. Esto significa que los pagos o depósitos hechos a familiares, amigos, tandas o préstamos personales no están sujetos a vigilancia ni a impuestos, siempre y cuando no se esté bajo auditoría.
Límite de dinero en la cuenta bancaria
El SAT no establece un límite específico sobre el saldo que se debe tener en una tarjeta de débito. Sin embargo, es crucial mantener una relación coherente entre los ingresos y los egresos. Las instituciones bancarias son las que establecen los límites máximos de depósito permitido, los cuales varían según la política de cada banco y el nivel de crédito del cliente.
Para evitar llamar la atención del SAT, se recomienda mantener un saldo estable en la cuenta y evitar movimientos de montos excesivos de manera recurrente o irregular.
Información proporcionada por los bancos al SAT
Los bancos solo entregan información al SAT en caso de que se solicite una auditoría, la cual se realiza cuando la autoridad fiscal detecta inconsistencias en los movimientos financieros de un contribuyente. Cabe recordar que algunas personas físicas y morales (empresas) están obligadas a pagar impuestos sobre depósitos en efectivo, según el Artículo 1 y 4 de la Ley del Impuesto a los Depósitos en Efectivo (LIDE), siempre y cuando los depósitos no excedan los 15 mil pesos mensuales.
Auditorías del SAT
El SAT realiza aproximadamente 10 mil auditorías cada año. Durante estas auditorías, revisa la información declarada por los contribuyentes en relación con los depósitos bancarios recibidos, cotejándola con los datos proporcionados mensualmente por las instituciones financieras para asegurar una fiscalización precisa. Este procedimiento permite agilizar y depurar las auditorías, facilitando la lucha contra la evasión fiscal.
Mantenerse informado y actuar conforme a las normas fiscales es esencial para evitar problemas con el SAT y mantener un manejo financiero transparente y ordenado.
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