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Al momento de hacer una compra tan fuerte como lo es una casa, siempre hay que tener en cuenta las consideraciones fiscales ya que el SAT, establece ciertas normas especificas respecto al uso del dinero en efectivo.
También interviene la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita, conocida como la Ley Antilavado, porque establece cuanto dinero en efectivo se puede utilizar para comprar una casa.
Ley Antilavado
Sirve para regular los actos u operaciones económicas considerados propensos a la captación de recursos de procedencia ilícita, para financiar el crimen organizado, así como al terrorismo.
Por lo anterior, a partir del 17 de julio del año antes mencionado, los sujetos que realicen actividades descritas en el artículo 17 de la LFPIORPI, las cuales son entre otras; los juegos, concursos y sorteos, la compra venta de inmuebles, vehículos (aéreos, marítimos y terrestres), joyas, obras de arte, tarjetas de prepago; así como ciertas operaciones realizadas por agentes intermediarios, deberán estar inscritos en el Padrón de Prevención de Lavado de Dinero.
Pero el limite en efectivo que se puede utilizar para comprar una casa es de 8,025 UMAS (Unidades de Medida y Actualización). De hecho aplica para cualquier transacción que involucre el uso de efectivo o metales preciosos y en términos monetarios esta cantidad equivale a $832,513.00.
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