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En los últimos meses, el Servicio de Administración Tributaria (SAT) ha intensificado sus esfuerzos para evitar la evasión fiscal y aumentar la recaudación de impuestos. Entre las nuevas medidas, se ha emitido una advertencia dirigida a los contribuyentes que utilicen ciertos esquemas de ahorro conocidos en México, los cuales podrían ser sancionados si no cumplen con las normativas correspondientes.
Uno de los esquemas más comunes en el país es la «tanda», un sistema de ahorro colectivo en el que un grupo de personas aporta una cantidad de dinero de manera periódica, acumulando un fondo compartido. Sin embargo, el SAT ha señalado que aquellos que decidan depositar el dinero de la tanda en sus cuentas bancarias podrían enfrentar sanciones si no declaran adecuadamente el origen de esos fondos.
¿Quiénes podrían ser multados?
Es importante aclarar que participar en una tanda no es motivo de sanción por sí mismo. Las multas solo aplicarán a las personas que decidan depositar grandes sumas de dinero provenientes de este sistema en cuentas bancarias sin declarar su procedencia o que excedan ciertos límites. Según la autoridad fiscal, si la cantidad depositada supera los 15,000 pesos mensuales y no se declara correctamente o no se puede justificar su origen, el contribuyente podría enfrentar multas.
Recomendaciones del SAT
El SAT recomienda a quienes participan en tandas declarar los movimientos financieros conforme a lo que establece la ley, utilizando conceptos como “pago”, “préstamo” o “compra”. Además, es necesario registrar los nombres de los participantes, las fechas de los pagos y las cantidades involucradas para poder demostrar el origen del dinero en caso de una auditoría.
Sanciones por incumplimiento
Si no se cumplen estas normativas, los contribuyentes podrían enfrentar varias sanciones, entre ellas:
- Multas y auditorías fiscales para revisar la legalidad de los ingresos.
- Bloqueo de cuentas bancarias en casos de irregularidades fiscales graves.
El SAT subraya la importancia de cumplir con las obligaciones fiscales para evitar estas sanciones y cualquier otro tipo de problemas legales o financieros.